QUIMTIA

País: Perú
Sector: Químicos industriales
Nº clientes: 800

1. Resumen ejecutivo

Quimtia tenía como principal objetivo lograr una correcta administración de crédito tanto desde el punto de vista financiero como de ventas. Asociando la variable de reducción de la deuda a las necesidades de otorgamiento de crédito a sus clientes, buscaban que la experiencia de cobranzas se viese cubierta con la herramienta Axesor 360, automatizando las funciones repetitivas y asegurando el cumplimiento de las políticas de la empresa.

2. La Compañía

Quimtia es una empresa perteneciente al Grupo Fierro, cuenta con más de 30 años en el mercado peruano, se dedica a la comercialización y fabricación de químicos industriales. Con presencia en Colombia, Brasil, Argentina y un negocio en Hong Kong. En Perú está en más de 22 segmentos de negocio y atiende a alrededor de 800 clientes, 73% en el mercado local y 27% en el exterior.

Cuenta con 5 unidades de negocio:

  • Food: que se dedica a la reventa y fabricación de aditivos alimenticios.
  • Feed: dedicada a la reventa y fabricación de químicos para el sector animal.
  • Especialidades Químicas: que trabaja con las principales unidades de negocio: minería, papel, petróleo y gran industria.
  • Insumos industriales: que se dedica a la reventa de colorantes textiles, químicos para el sector textil, químicos básicos como fibra de vidrio y otros productos para limpieza.
  • Salud Humana: diagnóstico y tamizaje neonatal en los hospitales peruanos.

3. Retos

  • Reto 1: Reducir la deuda vencida sin desacelerar el incremento en ventas.
  • Reto 2: Reducir el tiempo de respuesta en admisiones de crédito a clientes.
  • Reto 3: Bajar la tasa de morosidad.

4. Solución

  • Solución 1:

    Desde Axesor 360 les ha sido posible evaluar a clientes nuevos y/o presentes en la cartera, conociendo el nivel de riesgo asociado y la cantidad máxima de línea de crédito que se puede otorgar, dicha evaluación se realiza de forma continua para asegurar que los usuarios involucrados en la cobranza puedan conocer si ocurre algún cambio negativo en su cartera.

    Adicionalmente los procesos de cobranzas han sido incorporados, automatizando el envío de correos electrónicos a los clientes, permitiéndoles asegurar y tener trazabilidad del cumplimiento de las políticas de cobranzas de la empresa, generando como resultado la reducción de la deuda vencida.

  • Solución 2:

    Desde el módulo de admisión se han automatizado las reglas de aprobación de créditos, logrando que los comerciales puedan conocer si una empresa puede estar sujeta a crédito o no, así mismo se le brinda al área de finanzas los indicadores de riesgo que le permiten conocer:

    • Comportamiento en pagos interno, con otros proveedores y entidades financieras.
    • Riesgo de impago (RIIM).
    • Línea de crédito sugerida.
  • Solución 3:

    Axesor ha desarrollado para Quimtia un modelo de riesgo predictivo que funciona con inteligencia artificial, específicamente técnicas de Machine Learning para el reconocimiento de patrones (por ejemplo, un incumplimiento).

    Teniendo a disposición un indicador predictivo como el RIIM (Riesgo Inmediato de Impago) que evalúa diariamente el riesgo de incumplimiento (default) de un deudor en el corto plazo, les ha permitido generar estrategias diferenciadas a la hora de aprobar/denegar un nuevo crédito y a los clientes con venta recurrente, así como tener visibilidad de si cambia su condición crediticia para poder aplicar estrategias de cobertura.

5. Beneficios

Axesor 360 ha ayudado a optimizar los pilares de la empresa: mejor atención a sus clientes, reducción de la deuda y crecimiento de las ventas.

  • El 100% de la de la admisión de los nuevos créditos se da a través de la plataforma de Axesor 360.
  • Reducción de 4 días a 1 día el tiempo de admisión de créditos.
  • La tasa de morosidad se ha reducido del 20% al 4%.
  • Segmentación de clientes en sus diferentes unidades de negocio.
  • Homogenización del proceso interno de créditos a través de la herramienta Axesor 360.

“Nuestro objetivo es tener un negocio sano, comercial y, financieramente hablando, con clientes muy buenos que paguen a tiempo y una reducción de deuda que solo se logra cobrando correctamente. En ese sentido, la herramienta Axesor 360 se adapta justamente a nuestros dos pilares”.

Manuel Piñeiro (Gerente de Finanzas de Quimtia)